財務管理 AI 轉型的關鍵：善用數位工具提升效率與競爭力
數位轉型已成為企業財務管理提升競爭力的關鍵。在市場波動下，即便營收下滑，84% 企業仍計畫加碼投資數位化。透過 AI 技術與雲端財務系統，財務團隊能夠優化作業流程、提升利潤與營收，並強化資訊透明度與決策效率。數位化財務管理不僅提高營運效率，更能即時提供關鍵洞察，助企業在競爭中保持領先。
數位轉型為什麼這麼重要？
隨著商業環境迅速變化，數位轉型已不再是一個口號，而是企業提升財務競爭力的關鍵策略。許多企業在面對市場不確定性時，仍選擇加碼投資數位工具，以提升財務韌性與經營效率。調查顯示，即使營收或利潤預期下降，仍有 84% 的企業計畫增加數位轉型的投入。
透過雲端技術與 AI 的應用，財務團隊能夠強化作業控制、提升資訊透明度，並實現財務流程自動化，進一步優化成本結構，提升企業整體盈利能力。此外，數位化財務管理能即時提供決策所需的數據，使企業能更靈活地應對市場變動，維持競爭優勢。
財務長（CFO）的角色也在數位化時代發生轉變。根據 KPMG 調查指出，現代 CFO 需具備數據分析與預測能力，並能運用雲端財務系統與即時數據做出精準決策，才能有效掌握企業財務狀況並驅動成長。
企業在數位轉型過程中，面臨哪些挑戰？
-
人力短缺（缺工問題）
許多產業面臨人才短缺，導致現有財務人員負擔過重，並增加加班費與培訓成本。傳統手工處理財務作業，耗時且易出錯，進一步降低效率。
-
運營成本提高
包括原物料、薪資等成本持續增加，企業需尋求更高效的財務管理方式，以降低不必要支出並提高資本運用效率。
-
法規要求日益嚴格
政府對財務報告、稅務合規的要求不斷提升，企業若仍依賴人工處理財務作業，不僅增加作業負擔，也提高合規風險。如何透過數位工具確保財務數據準確性與合規性，成為企業的重大課題。
因此，在人力有限、成本壓力增加的情況下，如何提升財務作業效率並確保合規，成為企業財務部門亟需解決的問題。
如何使用數位化解方提升企業效率？
為了應對上述挑戰，企業紛紛導入數位化財務解決方案，其中智能費用管理系統成為最受關注的工具之一，並擁有以下三個特點：
-
報銷流程自動化
透過 AI-OCR（光學字符識別）技術，智能費用管理系統可自動擷取發票資訊，員工無需手動輸入數據。透過行動 App，即可隨時提交報銷申請，省去紙本流程，大幅提高效率並降低錯誤率。
-
強化費用監控與合規
系統可即時整合報銷數據，讓財務團隊隨時掌握費用流向，並自動比對企業政策，避免不合規支出。管理者亦可透過線上簽核，提高審批效率並縮短報支周期。
-
預算管理優化
智能系統內建預算管理功能，企業可依部門或專案設置預算額度，並即時追蹤實際支出，確保資金有效運用。這樣的即時監控，能提升財務決策的準確性與靈活性。
COMMEET 如何協助企業成功轉型
COMMEET 已成功協助許多企業成功導入數位化解決方案，以下列舉各產業使用案例，更進一步了解應用方式：
-
零售業 – 寶拉珍選 (Paula’s Choice)
寶拉珍選在導入智能費用管理系統後，成功將費用處理效率提升了 80%。透過 OCR 技術自動擷取發票資訊與電子簽核流程，該公司大幅縮減了人工輸入及紙本作業，大大降低錯誤率。同時，報銷與付款資料直接由系統整合至銀行端，免去手動對帳的麻煩，將整體財務作業變得更快速、精準。這使得寶拉珍選的財務團隊能將更多時間投入分析與策略規劃，支撐企業在美容零售市場中的競爭力。
-
媒體廣告業 – AlleyPin翔評互動
翔評互動在採用雲端費用管理後，感受到明顯的效能提升。過去員工報銷零星費用必須填寫紙本單據、逐級送審，耗費大量時間精力。導入新系統後，公司不再將心力浪費在瑣碎的代墊款作業上，員工和財務人員都能專注於核心業務與創意工作。隨時隨地的線上簽核也讓跨部門協作更順暢，提升了團隊對客戶專案的反應速度。整體而言，數位化報銷為廣告業者節省了人力成本並釋放組織創造力，強化了營運績效。
-
網路科技業 – 詹姆斯科技
詹姆斯科技導入智能費用管理系統後，財務流程更加輕盈高效，他們能夠更快速地完成費用報銷並提供以客戶為中心的服務。過去的費用報銷採用人工作業方式，同仁將所代墊的費用登記在個別的 Google 試算表中，負責人每月固定上去檢視同仁的花費，再將內容逐一貼到另外一份與會計師的線上表單中。透過數位平台的應用，員工報帳與主管審核都可在線上即時完成，並且可以透過 OCR 將發票電子化，團隊成員無論身處何地都能順利執行財務流程。
這些案例顯示，不論是零售、媒體廣告或科技產業，皆可透過數位化財務管理解決方案，優化作業流程、提升數據準確度，並強化企業競爭力。
未來，數位化將持續驅動財務管理升級。隨著 AI、機器學習與大數據技術的進步，企業將能更精準地進行預算預測、風險評估與決策支持。此外，ESG（環境、社會、治理）與合規要求日趨嚴格，財務系統需具備更高透明度與監控能力。在數位轉型的浪潮中，企業唯有透過智能化與自動化工具，才能提升財務營運效率，降低風險，並在競爭激烈的市場中保持優勢。
文／Wendy Liu｜COMMEET編輯群
0 Comments